德意志銀行和瑞士信貸已經(jīng)清除了金融危機后的最大法律障礙之一。他們都同意與美國司法部和解，以總價125億美元，了結(jié)對其金融危機期間不當銷售有毒MBS的控訴。

 

    然而，巴克萊銀行卻不走競爭對手們的尋常路。巴克萊拒絕與美國司法部和解，這令投資者大為失望。

 

    周四，美國司法部即對巴克萊銀行及其兩名前雇員提起罕見的訴訟。

 

    奧巴馬政府最后的堅守

 

    經(jīng)過歷時數(shù)月的談判，美國司法部向各大金融機構(gòu)要求的賠償款總額累計高達580億美元。這意味著，這些因好萊塢電影《大空頭》而聞名于世的的惡行，已成為有史以來代價最昂貴的金融丑聞之一。

 

    雖然距離特朗普上任只剩幾周，奧巴馬政府一直在努力履行其當年承諾，對那些大型金融機構(gòu)進行嚴厲處罰。

 

    大多數(shù)在美國的銀行已經(jīng)同意花數(shù)十億美元來和解，其中開銷最大的是美銀美林（166.5億美元）和摩根大通（130億美元）。

 

    槍口轉(zhuǎn)向歐洲

 

    德銀和瑞信已經(jīng)幾乎塵埃落定。不過，還有一些歐洲的機構(gòu)尚未解決這個問題，包括蘇格蘭皇家銀行，匯豐銀行和瑞銀。

 

    德銀稱已經(jīng)與美國當局達成了72億美元的和解結(jié)果，原則上同意支付31億美元的民事罰款，并為美國客戶提供41億美元的補償。德銀第四季度將額外支出17.7億美元。

    瑞信表示同意用52.8億美元來和解司法部調(diào)查，包括民事罰款24.8億美元和消費者在五年內(nèi)的28億美元的補償。瑞信第四季度會增加20億美元費用。

 

    對于德銀能以這個數(shù)字解決問題，使人們普遍松了口氣。一開始司法部提出的140億美元索賠，使德銀股票9月份跌入歷史低點。當時導(dǎo)致部分對沖基金客戶恐慌升級，也引發(fā)了對于政府救助的猜測。

 

    摩根大通分析師 Kian Abouhossein 表示，德意志銀行的解決方案“值得肯定”，并認為這“消除了主要威脅，在短期內(nèi)對資本影響可控。”

 

    巴克萊特立獨行

 

    美國司法部針對巴克萊的訴訟聲稱，該銀行“證券化了明知有重大缺陷的數(shù)十億美元貸款”。

 

    一名檢察官向英國金融時報表示，審查巴克萊抵押貸款時發(fā)現(xiàn)其中許多未達到發(fā)行要求或法律標準，一些近乎“頂級垃圾”（craptacular），而其他一些具有“明顯的違約風險”。2005年到2007年，巴克萊通過在36個獨立交易，不當賣出了超過310億美元MBS。

 

    美國總檢察長 Loretta Lynch 認為，

 

    巴克萊銀行通過明顯不負責任和不誠信的行為，導(dǎo)致了數(shù)十億美元財富的損失。 我們正在發(fā)出一個明確的信息，美國司法部不會容忍這種欺騙投資者和美國人民的行為。

 

    巴克萊則表示，司法部的聲稱“與事實脫節(jié)”，并出言要“盡全力為自己進行辯護，并希望盡早駁回訴訟”。

 

    英國金融時報援引知情人士透露，巴克萊方面認為，如果其和解金額與其他銀行比例相當，那么應(yīng)該只支付約10億美元的罰款。巴克萊原來的打算是，包含客戶補償在內(nèi)，準備支付約20億美元和解金。然而，司法部推動了接近50億美元的交易。一位分析師認為，巴克萊只是在算小賬。

 

附：至今金融機構(gòu)與美國司法部的和解金額清單

 

 

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