招商銀行由于內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、違規(guī)批量轉(zhuǎn)讓以個(gè)人為借款主體的不良貸款；同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保；銷(xiāo)售同業(yè)非保本理財(cái)產(chǎn)品時(shí)違規(guī)承諾保本；違規(guī)將票據(jù)貼現(xiàn)資金直接轉(zhuǎn)回出票人賬戶；為同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)提供第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保等14條案由被原銀監(jiān)會(huì)罰沒(méi)合計(jì)6573.024萬(wàn)元。

 

　　浦發(fā)銀行由于內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；通過(guò)資管計(jì)劃投資分行協(xié)議存款，虛增一般存款；通過(guò)基礎(chǔ)資產(chǎn)在理財(cái)產(chǎn)品之間的非公允交易進(jìn)行收益調(diào)節(jié)；理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)比例超監(jiān)管要求；以貸轉(zhuǎn)存，虛增存貸款；違規(guī)通過(guò)同業(yè)投資轉(zhuǎn)存款方式，虛增存款等19條案由被原銀監(jiān)會(huì)罰沒(méi)合計(jì)5855.927萬(wàn)元。

 

　　興業(yè)銀行由于重大關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定審查審批且未向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；無(wú)授信額度或超授信額度辦理同業(yè)業(yè)務(wù)；內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，多家分支機(jī)構(gòu)買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)項(xiàng)下基礎(chǔ)資產(chǎn)不合規(guī)；同業(yè)投資接受隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保等12條案由被銀保監(jiān)會(huì)罰款5870萬(wàn)元。

 

　　興業(yè)金融租賃由于未制定明確的服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并公示；辦理融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)搭售理財(cái)產(chǎn)品被銀保監(jiān)會(huì)罰款110萬(wàn)元。

 

　　對(duì)于亂象頻出的資管業(yè)務(wù)，專(zhuān)家和業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)，隨著《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》明確要求的實(shí)行穿透式監(jiān)管落地，一些存量業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)也將暴露，監(jiān)管部門(mén)或?qū)㈤_(kāi)出更多數(shù)額巨大的罰單。

 

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