央行7月30日發(fā)布公告稱，為貫徹落實黨中央、國務院關于加強金融監(jiān)管的工作要求，整肅支付市場秩序，切實防范和化解支付風險，央行于2017年10月份至2018年1月份，分別對卡友支付服務有限公司（以下簡稱卡友公司）和付臨門支付有限公司（以下簡稱付臨門公司）開展了支付結算業(yè)務執(zhí)法檢查。
經查實，卡友公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反變更事項管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、未落實商戶現(xiàn)場檢查制度、違反收單結算賬戶設置管理規(guī)定等違規(guī)問題。檢查還發(fā)現(xiàn)，卡友公司存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴重違反商戶實名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合央行檢查監(jiān)督的情況。
付臨門公司存在違反商戶實名制管理規(guī)定、違反收單交易信息管理規(guī)定、違反資金結算相關規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務管理規(guī)定、未落實商戶現(xiàn)場檢查制度、違反風險監(jiān)測管理相關規(guī)定、違反收單結算賬戶設置管理規(guī)定等違規(guī)問題。
央行綜合考慮卡友公司、付臨門公司違法違規(guī)行為的事實、性質、情節(jié)以及社會危害程度等因素，依據《銀行法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，對卡友公司給予警告，沒收違法所得924174.55元，并處罰款24900872.75元，合計處罰金額25825047.3元；對付臨門公司給予警告，沒收違法所得1473317.54元，并處罰款7449495.09元，合計處罰金額8922812.63元。
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