為促進(jìn)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)持續(xù)提升評(píng)級(jí)質(zhì)量,充分發(fā)揮外部信用評(píng)級(jí)在維護(hù)保險(xiǎn)資金安全方面的作用,中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)(下稱“中資協(xié)”)已連續(xù)多年對(duì)外發(fā)布信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)年度評(píng)價(jià)結(jié)果。從近日中資協(xié)發(fā)布的評(píng)級(jí)結(jié)果來看,信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)整體合規(guī)運(yùn)營(yíng)情況有較為明顯的下滑,其中大公國(guó)際資信評(píng)估有限公司(下稱“大公國(guó)際”)評(píng)級(jí)質(zhì)量逐年下滑,2017年度在綜合素質(zhì)得分和最終得分排名中都排倒數(shù)第三位。
回顧2014年度保險(xiǎn)資金投資債券使用的外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果顯示,大公國(guó)際得分72.89,在當(dāng)時(shí)8家受評(píng)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中排名第三位;2015年,由于存在風(fēng)險(xiǎn)揭示的充分性和及時(shí)性不足導(dǎo)致的減分項(xiàng),大公國(guó)際得分67.02,在10家受評(píng)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中排名第四。
2016年,中資協(xié)將年度評(píng)價(jià)結(jié)果分為綜合素質(zhì)得分和最終得分兩部分。其中,綜合素質(zhì)得分由基本素質(zhì)、評(píng)級(jí)質(zhì)量、監(jiān)管評(píng)價(jià)得分加權(quán)匯總形成,反映了評(píng)價(jià)期內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的整體評(píng)級(jí)能力;最終得分在綜合素質(zhì)得分基礎(chǔ)上,由評(píng)審專家根據(jù)評(píng)價(jià)對(duì)象在評(píng)價(jià)期內(nèi)是否發(fā)生重大信用評(píng)級(jí)事故、是否存在人員或機(jī)構(gòu)違規(guī)等方面的問題,按照問題的性質(zhì)、發(fā)生頻率以及后果,對(duì)相應(yīng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行減分,反映了評(píng)價(jià)期內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的整體評(píng)級(jí)表現(xiàn)。
2016年,中資協(xié)發(fā)布的外部信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果顯示,大公國(guó)際的綜合素質(zhì)得分和最終得分的排名分別為第四和第五。
中資協(xié)表示,歷年評(píng)級(jí)質(zhì)量評(píng)價(jià)結(jié)果來看,大公國(guó)際的評(píng)級(jí)質(zhì)量整體呈下滑趨勢(shì),并且因重大信用評(píng)級(jí)事故、人員或機(jī)構(gòu)違規(guī)等因素被扣減的分?jǐn)?shù)逐年增加,2017年度評(píng)級(jí)質(zhì)量評(píng)價(jià)大公國(guó)際的最終得分在10家受評(píng)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中排名第八,即倒數(shù)第三位。
中資協(xié)表示,總體來看,多數(shù)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)能力較之前年度有一定提升,投資者服務(wù)能力和意識(shí)的加強(qiáng)也獲得了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和評(píng)審專家的認(rèn)可。但中資協(xié)也指出,在評(píng)價(jià)過程中,也發(fā)現(xiàn)了信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)整體合規(guī)運(yùn)營(yíng)情況有較為明顯的下滑,存在評(píng)級(jí)虛高、風(fēng)險(xiǎn)揭示不足、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)滯后等問題;部分機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)報(bào)告質(zhì)量、投資者服務(wù)質(zhì)量與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的預(yù)期水準(zhǔn)有一定差距。
此外,評(píng)審專家還注意到,部分信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在2018年受到監(jiān)管部門或自律組織的檢查。為此,中資協(xié)昨日對(duì)外發(fā)布《關(guān)于關(guān)注大公國(guó)際資信評(píng)估有限公司評(píng)級(jí)質(zhì)量的提示函》。
中資協(xié)在提示函中明確表示,保險(xiǎn)資金運(yùn)用堅(jiān)持穩(wěn)健審慎與安全至上原則。而為有效應(yīng)對(duì)市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn),保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部評(píng)級(jí)能力建設(shè),提升自身信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平,合理審慎使用外部評(píng)級(jí),并著力防范交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)。
中資協(xié)表示,下一步將以問題為導(dǎo)向,繼續(xù)優(yōu)化外部信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)方法,持續(xù)跟蹤評(píng)估信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)質(zhì)量;并將積極發(fā)揮監(jiān)管部門與市場(chǎng)機(jī)構(gòu)的橋梁與紐帶作用,整合內(nèi)外部信評(píng)資源,不斷提升行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力,協(xié)助監(jiān)管與行業(yè)防范保險(xiǎn)資金運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)保險(xiǎn)資產(chǎn)安全穩(wěn)健運(yùn)行。
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