福州市公安局臺(tái)江分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長李榮介紹說，2013年以來，犯罪嫌疑人魏某某為牟取非法經(jīng)濟(jì)利益，伙同犯罪嫌疑人魏某斌、林某龍、朱某文、席某明先后注冊(cè)設(shè)立福建嘉沁房產(chǎn)服務(wù)有限公司等十余家公司，陸續(xù)吸收社會(huì)閑散人員和刑滿釋放人員，形成了以該5人為首，數(shù)十人參加的黑社會(huì)性質(zhì)組織。

 

　　本案被害人之一的林某于2017年6月到嘉沁公司子公司東升公司借款，在被蒙蔽的情況下，簽訂借款合同、收條、房屋買賣合同、房屋租賃合同等，并辦理了房產(chǎn)交易委托公證、房產(chǎn)抵押登記等，東升公司騙取了房產(chǎn)的買賣、收款等處置權(quán)。在收到東升公司轉(zhuǎn)賬22萬元后，被收取1.85萬元“砍頭息”“看點(diǎn)費(fèi)”等費(fèi)用，林某實(shí)際借得20.15萬元。

 

　　同年7月，因林某需要繼續(xù)借款，東升公司王某某、黃某某答應(yīng)幫忙辦理銀行抵押貸款，騙取了林某位于臺(tái)江區(qū)上海新苑的房產(chǎn)證，并以辦理銀行貸款需要走銀行流水為由，騙取林某提供建行卡、農(nóng)商卡配合制造林某收款的銀行流水，并先后向林某建行卡、農(nóng)商卡轉(zhuǎn)賬200余萬元再轉(zhuǎn)走，造成林某借款200余萬元的假象，瞞著林某將抵押的房產(chǎn)過戶轉(zhuǎn)移占為己有。

 

　　其間，因林某妻子反對(duì)林某以房產(chǎn)抵押借款，王某某、黃某某偽造了上述房產(chǎn)的房產(chǎn)證繼續(xù)蒙騙林某。之后，王某某、黃某某等人以同樣的方式誘騙林某以其閩侯縣博仕后龍港城的房產(chǎn)抵押借款。在林某沒有實(shí)際借款的情況下，于2017年9月將房產(chǎn)過戶到東升公司林某某名下。

 

　　至此，林某實(shí)際借得20.15萬元，但兩套市值共計(jì)400余萬元的房產(chǎn)被騙走。

 

　　福州市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長郭偉民向記者介紹說，受害群眾之所以一步步陷入“高利貸”的漩渦難以抽身，主要是中了該團(tuán)伙的“套路”。

 

　　首先，制造民間借貸假象。嘉沁公司及其子公司以公司名義招攬生意，以個(gè)人名義與被害人簽訂借款合同，制造民間借貸假象，并以“看點(diǎn)費(fèi)”“手續(xù)費(fèi)”“砍頭息”“違約金”“保證金”等各種名目，騙取被害人簽訂陰陽借款合同、虛高借款合同以及房產(chǎn)買賣合同、房屋租賃合同、房產(chǎn)處置委托書、訴訟特別授權(quán)委托書等明顯不利于被害人的各類合同，同時(shí)要求被害人辦理上述委托的公證手續(xù)和高額債權(quán)房產(chǎn)抵押登記。

 

　　其次，制造虛假銀行流水。放貸人員誘騙被害人制造銀行流水，向被害人賬戶轉(zhuǎn)賬后，讓被害人將“砍頭息”及各種名目的費(fèi)用等轉(zhuǎn)賬到另一指定的賬戶，刻意造成被害人已經(jīng)取得合同所體現(xiàn)的全部款項(xiàng)的假象，使被害人借款的事實(shí)成立；部分犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉(zhuǎn)入被害人銀行賬戶后，要求被害人取現(xiàn)金返回，形成“銀行流水與借款合同一致”的證據(jù)，但被害人實(shí)際借得金額少于借款合同金額。

 

　　第三，肆意認(rèn)定違約。在簽訂虛高借款合同并制作銀行走賬流水后，通過“被害人還背負(fù)其他高利貸”等方式和無理借口故意造成或單方面宣稱被害人“違約”，或利用之前蒙蔽被害人簽訂的空白借條、合同及辦理的委托、抵押等材料以過戶被害人房產(chǎn)實(shí)施威脅，肆意額外索要高額手續(xù)費(fèi)。

 

　　第四，惡意壘高借款金額。在明知被害人無力償還的情況下，多次通過嘉沁公司及其子公司與被害人簽訂新的虛高借款合同，借新還舊、借本還息予以“平賬”，惡意壘高借款金額，以達(dá)到非法占有被害人房產(chǎn)的目的。

 

　　最后，軟硬兼施“索債”。嘉沁公司及其子公司自行實(shí)施或雇傭社會(huì)閑散人員采取暴力手段或軟暴力手段侵害被害人合法權(quán)益，滋擾被害人及其近親屬的正常生活秩序，以此向被害人及其近親屬施壓“索債”；或篡改之前蒙蔽被害人簽訂的空白借條、合同及辦理的委托提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”，通過勝訴判決實(shí)現(xiàn)侵占被害人及其近親屬財(cái)產(chǎn)的目的；甚至使用被害人簽訂的委托書和房產(chǎn)買賣合同直接過戶占有或賣掉被害人房產(chǎn)。

 

　　在偵查該案過程中，警方查獲了大量書證、電腦及移動(dòng)設(shè)備、銀行卡、公私印章、房產(chǎn)證、現(xiàn)金等。日前，魏某某等52名犯罪嫌疑人分別因組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪以及詐騙、敲詐勒索、強(qiáng)迫交易、尋釁滋事、故意傷害、非法拘禁、侵犯公民信息、高利轉(zhuǎn)貸、虛假訴訟等罪名被福州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

 

　　據(jù)了解，自開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭以來，福州市公安局迅速形成對(duì)黑惡犯罪的壓倒性態(tài)勢。截至目前，福州全市共打掉涉黑團(tuán)伙7個(gè)、“套路貸”團(tuán)伙20個(gè)、惡勢力團(tuán)伙16個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人2752人、刑事拘留2561人、批準(zhǔn)逮捕1431人，破獲各類刑事案件1109起，查封、凍結(jié)、扣押涉黑惡資產(chǎn)893萬余元。

 

　　警方表示，近年來，披著“民間借貸”外衣實(shí)施套路貸詐騙犯罪活動(dòng)猖獗，嚴(yán)重侵害人民群眾人身財(cái)產(chǎn)安全。警方經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，“套路貸”案件中的被害人以中青年居多，多數(shù)被害人名下有房有車，且消費(fèi)缺乏理性，法律意識(shí)淡薄。他們大多因銀行貸款信用低，難以從正規(guī)渠道獲得貸款，轉(zhuǎn)而通過街邊廣告和互聯(lián)網(wǎng)媒介上發(fā)布的無抵押放貸信息，或經(jīng)他人介紹被誘騙借款。

 

　　警方提醒，廣大金融消費(fèi)者要理性消費(fèi)、理性借款，不要輕信無金融從業(yè)資質(zhì)的個(gè)人、公司發(fā)布的各類無抵押免息貸款廣告信息。如遇符合上述“套路貸”作案特征的違法犯罪行為，應(yīng)及時(shí)收集固定證據(jù)并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

 

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