多位客戶經(jīng)理向《證券日報(bào)》記者透露，近期基金發(fā)行市場非常熱鬧，尤其是權(quán)益類新發(fā)基金爆款頻出，出現(xiàn)了多只規(guī)模超百億元的基金產(chǎn)品，其中有不少產(chǎn)品因銷售火爆而提前結(jié)束募集。

 

　　爆款基金成銀行代銷“香餑餑”

 

　　《證券日報(bào)》記者走訪多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)后發(fā)現(xiàn)，在部分銀行網(wǎng)點(diǎn)，排隊(duì)認(rèn)購新基金的場景再度出現(xiàn)。

 

　　在一家國有大行的支行網(wǎng)點(diǎn)，前臺大堂經(jīng)理在詢問記者來訪緣由后，便指引記者到理財(cái)專區(qū)，進(jìn)行“一對一”服務(wù)。據(jù)該行客戶經(jīng)理介紹，今年以來，基金銷售情況相對較好，尤其是7月份以來，股市迎來一波上漲行情，投資者對基金的關(guān)注度提高。“今年2月份，好幾個(gè)客戶在我的推薦下購買了基金，現(xiàn)在收益率已達(dá)30%。我們近期還會推出爆款基金。”該行客戶經(jīng)理表示。

 

　　說到爆款基金產(chǎn)品，一家股份制銀行客戶經(jīng)理向《證券日報(bào)》記者介紹了一款新產(chǎn)品：“前幾天我行代銷的一只新基金，提前三天進(jìn)行預(yù)約，第一天僅十分鐘就預(yù)約購買了5億元。”

 

　　“目前的爆款基金大部分是新基金，有的會按比例配售，有的會提前結(jié)束募集，由于銷售火爆，募集期通常只有一天。”另一家股份制銀行的客戶經(jīng)理也表示，隨著基金賺錢效應(yīng)顯現(xiàn)，投資者對基金的認(rèn)可度越來越高，所以賣得特別快。該行客戶經(jīng)理向《證券日報(bào)》記者介紹稱：“最近我行代銷的一款基金，首發(fā)日就吸引了約150億元認(rèn)購資金的追捧，遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于該基金80億元的發(fā)售目標(biāo)。為了更好地管理基金，獲得不錯(cuò)的業(yè)績，因此對此基金進(jìn)行了比例配售。”

 

　　《證券日報(bào)》記者還了解到，上述銀行客戶經(jīng)理介紹的基金產(chǎn)品，大多具有管理規(guī)模較大、基金經(jīng)理具有多年投資經(jīng)驗(yàn)且管理業(yè)績不錯(cuò)的特點(diǎn)。近期已有多只爆款基金主動(dòng)對發(fā)行規(guī)模進(jìn)行了限制。業(yè)內(nèi)人士分析稱，基金規(guī)模在一定程度上會影響業(yè)績，產(chǎn)品規(guī)模太大，不但會影響流動(dòng)性、交易頻率等，還會約束基金經(jīng)理的交易策略，管理的難度較高，業(yè)績也難以保證。

 

　　偏股混合類基金最受追捧

 

　　《證券日報(bào)》記者在走訪中，一位國有大行客戶經(jīng)理告訴《證券日報(bào)》記者，今年以來新發(fā)基金得數(shù)量較多，其中，偏股混合類基金最受投資者歡迎。“這些產(chǎn)品的基金管理人大多投資能力突出，在市場上頗有口碑，且新發(fā)產(chǎn)品基本都由明星基金經(jīng)理掛帥。”

 

　　《證券日報(bào)》記者注意到，今年以來，越來越多的銀行客戶經(jīng)理在自己的朋友圈推薦基金，尤其是偏股型基金。還有不少客戶經(jīng)理主動(dòng)通過電話、微信等方式通知客戶何時(shí)入手。

 

　　基金銷售火爆的背后，是新基金的大量發(fā)行。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至7月31日，今年以來已經(jīng)成立819只新基金，合計(jì)募資規(guī)模16037.76億元，已超過2019年全年1.44萬億元的發(fā)行規(guī)模，平均每只募資規(guī)模19.58億元。其中，權(quán)益類基金占據(jù)主流地位。前7個(gè)月，股票型基金和混合型基金分別成立148只和346只，募資金額分別為2273.34億元和8155.06億元；權(quán)益類基金合計(jì)募資規(guī)模達(dá)到10428.39億元，占今年新基金成立規(guī)模的65%。此外，今年以來成立的多只百億元級新基金里，大部分是權(quán)益類基金。今年7月份，共有7只百億元級新基金出現(xiàn)，合計(jì)募資5389.4億元，超過2015年5月份的3025.74億元募資額，刷新了新基金單月發(fā)行規(guī)模紀(jì)錄。

 

　　購買基金不能“一時(shí)沖動(dòng)”

 

　　《證券日報(bào)》記者在走訪中還發(fā)現(xiàn)，面對投資者的購買熱情，客戶經(jīng)理在推薦產(chǎn)品的同時(shí)也在不斷強(qiáng)調(diào)投資風(fēng)險(xiǎn)。

 

　　一家大型銀行支行客戶經(jīng)理向記者介紹:“近期很多購買基金的投資者，此前并沒有股票投資經(jīng)驗(yàn)，也沒有研究分析過基金經(jīng)理的投資風(fēng)格，購買基金僅憑腦門一熱，哪只基金搶手就買哪只。”在這種情況下，銀行客戶經(jīng)理會向投資者強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)，“基金作為一種中長期投資理財(cái)工具，不適合頻繁操作。投資者應(yīng)立足于自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和資金實(shí)力。”

 

　　“不要拿全部現(xiàn)金去投資。”這句話幾乎成為銀行客戶經(jīng)理的金科玉律。一家銀行的客戶經(jīng)理建議，理財(cái)應(yīng)做好資產(chǎn)配置，比如偏股型基金的配置比例可以在10%-20%之間，偏債型基金配置比例可以在20%-30%之間。

 

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